GWが明け、梅雨が始まり、祝日の無い2か月ほど。5~6月は毎年テンションが上がらないイメージがあります。列島中が5月とは思えないような暑さでした。
では、5月までの集計です。
教育資金の運用状況について毎月月末時点の状況を記録しています。
長女、次女ともに、現預金と投資信託+株 です。
教育資金の運用成績
「いつまで」に「いくら」必要かを下記の記事で算出しています。
長女
運用成績
集計：2026年5月31日(日) 朝
サマリ
現預金 ：¥1,272,096（前月比：+ ¥0)
投信＆株：¥6,334,763（前月比：+ ¥434,312)
合計 ：¥7,606,859（前月比：+ ¥434,312)
投資信託&株式銘柄
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,976,997 | +101,753 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥895,449 | +85,254 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥786,413 | +74,905 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥626,469 | +40,123 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥1,254,440 | +127,084 |
| ジュニアNISA：iFree NYダウ・インデックス | ¥320,640 | +9,849 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥191,955 | -1,456 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥282,400 | -3,200 |
推移
現在の積立設定
前月から変更ナシ
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥8,000 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥8,000 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥4,000 |
月末まとめ
5月も4月に引き続き上がり続けています。セル・イン・メイはどこ吹く風ですね。
アメリカとイランの戦争はそこまで短期で解決はしないと思いますし、物価および市場与えるインパクトは引き続き大きいのでしょう。
為替は再び円安方向ですね。アメリカのインフレ再燃により金利差がますます縮まらないことも相まっていると思います。例えば日本の長期金利を上げても即座に円高に向かうとは思えません。
もはや1ドル=100~110円の感覚がはるか昔のように感じます。
投資信託のみ：+7.36% 、現金込み：+6.06% です。
私立中学も視野に入れて教育資金を計画していますが、今のところあまり本人に受験の意思は無いようです。まだ小学3年生なので理解していないという方が正しいかもしれませんが、周りを見ると塾に通い始めたり、模試を受けたり、夏期講習を予定していたり、そろそろ動き出しの時期なんでしょう。
勉強はとっても大事ですが、何のために勉強するの？と聞かれると答えに困ります。今の時代に勉強をする意味を問われたときのテンプレートではない回答を持っておくことも親としては重要かもしれません。
次女
続いて次女の方の成績です。
運用成績
サマリ
現預金 ：¥719,330 (前月比：+ ¥108,000)
投信＆株：¥4,449,995 (前月比：+ ¥278,936)
合計 ：¥5,169,325 (前月比：+ ¥386,936)
投資信託&株式銘柄
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,611,458 | +82,940 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥723,306 | +68,895 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥722,020 | +68,743 |
| ジュニアNISA：Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式) | ¥291,438 | +82 |
| ジュニアNISA：楽天・VYM | ¥253,630 | +4,781 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥298,413 | +35,547 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥267,330 | +21,148 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥282,400 | -3,200 |
推移
現在の積立設定
前月から変更ナシ
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥7,500 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥7,500 |
月末まとめ
前月比は投資信託のみ：+6.69% 、現金込み：+8.09% です。
こちらも長女同様の増え方でした。
現金が一気に増えてますが、来年の小学校入学祝いとしてランドセル代を祖父母に頂きました。大事に現預金にしまっておきます。
次女の現預金が来年のどこかで100万円を超える予定です。キャッシュは本当に使うことがないので、100万円あれば十分を超えたら月々の積立金額を2万円に上げる予定です。
まとめ
5月も資産は増え続けています。年初に考えていた「このくらいかな」という数字を突破しました。株式市場は連日最高値を更新。この状況はいつか見たような感覚があります。
ということで多分どこかで強烈に下がると思います。それも遠くない時期に。
ですが、何も変更はなく、なすすべもなく、ただただ見守るのみです。
一応キャッシュにゆとりがあれば、スポットで投信買い増しはすると思います。
子どもたちの教育資金の目標額に対しての現在の進捗はかなり良いです。そろそろ積立やめても良いかなくらいに思ってます。
来年からこどもNISAが始まるので、現在のジュニアNISA分は全残し、課税口座分を毎月定額引き落としの積立に回す予定です。
別で課税口座に現在と同じ積立を続けるかを今年中に考えたいと思います。
