年度末がバッタバタで、、月末集計が出来ず、4月に入ってしまいましたが3月の集計結果です。
教育資金の運用状況について毎月月末時点の状況を記録しています。
長女、次女ともに、現預金と投資信託+株 です。
教育資金の運用成績
「いつまで」に「いくら」必要かを下記の記事で算出しています。
長女
運用成績
集計：2026年4月2日(木) 朝
サマリ
現預金 ：¥1,221,096（前月比：+ ¥20,000)
投信＆株：¥5,286,866（前月比：– ¥178,387)
合計 ：¥6,507,962（前月比：– ¥158,387)
投資信託&株式銘柄
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,698,582 | -74,685 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥700,758 | -30,239 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥615,404 | -26,566 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥523,202 | -14,918 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥967,226 | -33,758 |
| ジュニアNISA：iFree NYダウ・インデックス | ¥291,817 | -13,223 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥175,477 | -18,598 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥314,400 | +33,600 |
推移
現在の積立設定
前月から変更ナシ
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥8,000 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥8,000 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥4,000 |
月末まとめ
アメリカとイランの戦争で結構減った月となりました。
投資信託のみ：-3.26% 、現金込み：-2.38% です。
円安の影響でそこまでの下落は感じてませんが、円高に振れたらかなりの下落感になると思います。
長女は4月から小学３年生になります。
学校の成績表が届いたのですが、3年生とは思えないほどのイマイチっぷり。（小学校低学年の成績表は全て最高評価になってるのが普通くらいに思ってます。）
本人は相変わらず勉強にはほとんど興味を示さないので、恐らく向いてないのかなと思うようになりました。
将来を考えれば勉強した方が良いんじゃないかと思う一方、そんなルートはもはや今後無いのではないかという疑問も同じくらい生まれています。
仕事柄AI関連のサービスに触れることが多いですが、学校で勉強することがどうしても将来の仕事や生活で重要になるとは思えなくなってきていることと、反対に集団生活やリアルの人間との対話や協調性は過去以上にシビアになってくるのかもしれません。
自分自身、AIと会話しすぎてリアルの人間との会話にそのノリを持っていってしまうときがあり怖いです。
次女
続いて次女の方の成績です。
運用成績
サマリ
現預金 ：¥552,830 (前月比：+ ¥25,000)
投信＆株：¥3,786,947 (前月比：– ¥105,728)
合計 ：¥4,339,777 (前月比：– ¥80,728)
投資信託&株式銘柄
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,384,521 | -60,876 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥566,019 | -24,435 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥565,037 | -24,382 |
| ジュニアNISA：Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式) | ¥285,012 | -18,350 |
| ジュニアNISA：楽天・VYM | ¥235,984 | -7,788 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥219,995 | -2,001 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥215,579 | -1,896 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥314,800 | +34,000 |
推移
現在の積立設定
前月から変更ナシ
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥7,500 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥7,500 |
月末まとめ
前月比は投資信託のみ：-2.72% 、現金込み：-1.83% です。
次女も同じように減っています。
来年から小学生なのでそろそろランドセル購入の時期です。
私立中学や高校入学など、数十万円レベルの出費以外は毎月の生活費から捻出し、子供たちの教育資金は温存予定です。どうしても足りないときは使用予定ですが、ここまで一切使わなかったのでもったいなさを感じ始めています。
まとめ
あっというまに新年度ですね。年度末はどうしても忙しくなりがちで、花見をする時間もありません。
最近の日経平均の動きが凄くてびっくりしてます。レバレッジ銘柄みたい。
アメリカ株がもっと下がるようなら、長女の方は100万円を切らない範囲でスポット購入を行うかもしれません。
指数自体の下げで見ているため、為替は考慮しないようにしています。
対象はNasdaq100で、具体的には22,000を割り込んだあと、2営業日以内に22,000に戻らなかったら購入しようと思います。恐らく30万円ほどの購入になると思います。
投信なのでどうしてもタイミングは図れないので、ある程度思った金額で買えないことは割り切っています。
最近はアメリカ自体の不安視もありますが、まだまだ切り替えが必要な状況ではないと思っています。（どうなるか分かりませんが）
