教育資金の運用状況について毎月月末時点の状況を記録しています。
長女、次女ともに、現預金と投資信託+株 です。
教育資金の運用成績
「いつまで」に「いくら」必要かを下記の記事で算出しています。
長女
運用成績
集計：2025年6月2日(月) 朝
サマリ
現預金 ：¥1,007,259 (前月比：– ¥20,000)
投資信託：¥4,199,414 (前月比：+ ¥309,128)
合計 ：¥5,206,673 (前月比：+ ¥289,128)
投資信託内訳
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,381,084 | +88,800 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥569,376 | +50,945 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥499,827 | +44,751 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥357,507 | +30,705 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥718,576 | +72,566 |
| ジュニアNISA：iFree NYダウ・インデックス | ¥238,237 | +10,323 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥154,807 | +7,038 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥280,000 | +4,000 |
現在の積立設定
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥8,000 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥8,000 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥4,000 |
5月末まとめ
5月は全体的にインデックス指数は良好だったと思います。
前月比で見ると、
投資信託のみ：+7.95% 、現金込み：+5.88% です。
年リターンが＋になるとはあまり思ってませんが、スポット購入は予定ナシで引き続き積立のみで行きます。
次女
次女も同じような成績です。
運用成績
サマリ
現預金 ：¥277,216 (前月比：– ¥15,000)
投資信託：¥2,972,153 (前月比：+ ¥204,901)
合計 ：¥3,249,369 (前月比：+ ¥189,901)
投資信託内訳
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,125,727 | +72,381 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥459,718 | +41,161 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥459,100 | +41,078 |
| ジュニアNISA：Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式) | ¥238,557 | +5,952 |
| ジュニアNISA：楽天・VYM | ¥182,127 | +7,244 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥115,294 | +18,072 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥111,630 | +14,413 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥280,000 | +4,600 |
現在の積立設定
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥7,500 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥7,500 |
5月末まとめ
前月比は投資信託のみ：+7.40% 、現金込み：+6.21% です。
まだ積立設定をナスダック全振りには変えていません。
まとめ
最近の相場は落ち着いているようなそうでもないような感じですが、VIXは大分戻りました。
家庭の総資産で見ても年初来の数値に大分戻ってきました。今年の積立投資や貯金分も含めて戻ってきたところなので実際はSP500の年初来リターンと近似で、円高に多少進んだ分のマイナスと言う感じです。
子どもの積立もそうですが、自身の積立をSP500とNasdaq100半々程度にしてますが、Nasdaq100全振りにするかずっと悩んでます。（悩みたい）
そろそろアメリカの長期金利が下がってほしいところです。
5月から長女がスイミングに通い始めたので、月々のコストが膨らんでます。
水泳は大事なのですが、自分が子どものころの月謝に比べるとなかなか高コストですね。。
習い事はさせたい！でもお財布も心配！積立額は減らしたくない！どれも本音ですが、いいバランスを取りたいです。
