【2025年11月末】親の資産運用成績

親の投資

家全体、親の資産運用の状況について毎月月末に記録していきます。

我が家の口座は私と妻で分けてます。NISA口座のためです。

資産状況

運用成績

集計：2025年12月1日(月)

内訳
口座評価額前月比補足
旧NISA(夫)¥3,816,528+36,735S&P500が90%、先進国が10%。楽天証券。
旧NISA(妻)¥2,604,884+8,532S&P500+全米が85%、先進国が15%。米個別株(特定口座)を含む。楽天証券。
新NISA(夫)¥3,091,109+85,821アメリカ(NAS100,SP500)が72%、インドが15%、現物が13%。米個別株(特定口座)を含む。SBI証券。
新NISA(妻)¥3,848,071+63,021アメリカ(NAS100,SP500)が83%、現物が17%。SBI証券。
その他(夫)¥0–特定口座の外国株 ※10月から新NISA(SBI)に集計。2026年から消去
その他(妻)¥0–特定口座の外国株 ※10月から旧NISA(楽天)に集計。2026年から消去
ポイ活投資¥334,651+56,870SMBC日興証券(日興フロッギー)
iDeco¥2,883,564+50,760SP500が100%
暗号資産¥1,265,966-42,138BTCとETHで、割合は3:7
ROBOPRO¥565,491+10,617ロボアド
個人年金(妻)¥1,600,0000※解約返戻金で記入 月1万円積立 2046年まで
現預金¥1,648,477+410,000生活費を除いた預金

合計：21,658,741円 （前月比 +¥680,218）

開始時期

旧NISAは、夫が2020年2月〜、妻が2021年1月〜
新NISAは、2024年1月〜
iDecoは、2020年2月〜
個人年金は、2012年〜

現在の積立設定

※変更した場合のみトピック記載します。

前回積立内容変更日：8/8

  • 夫側
    • NISA(夫) 月6万円
      • NASDAQ100：2万円
      • FANG+：1万円
      • USテックトップ20：1万円
      • インド投信：2万円
    • iDeco
      • S&P500：2万3000円 ※管理手数料171円引かれる
  • 妻側
    • NISA(妻) 月6万円
      • S&P500：2万5千円
      • NASDAQ100：2万円
      • USテックトップ20：1万円
      • S&Pトップ10：5千円
銘柄や口座

※売却や購入など変化があった場合のみトピック記載します。

  • 夫所有外国株

日興フロッギーの口座では銘柄がたくさんあるのでキャプチャを貼り付けます。

月末まとめ

投資信託関連は微増でした。円安もあるかもです。
先月は給与未払いでキャッシュフローが危なかったですが、その後すぐに入金されました。
キャッシュ大事だなと身にしみました。生活防衛資金の意味がわかりました。

ROBOPROは相変わらず良いですね。既に随分信頼してます。積立入金を増やしたいですが、NISAの非課税メリット以上のパフォーマンスが期待できるか？と言われると、どうしてもNISA優先にせざるを得ません。NISA枠使い切ったら是非積立設定したいですね。たまに1万円程度をスポットで入金するかもです。

あとは、日興フロッギーの資産が増えてます。日本株が調子良いのもありますが、ポイ活で20000円分入ったので、その分をスポットに回してます。
基本的に配当利回りで5%以上のものばっかり買ってましたが、増益＋増配みたいな考え方がまるでなかったので、YouTube見て、三菱UFJと三菱商事とKDDIを買いました。我ながらマジで安直だなと思います。

更に、財布の中にある数千円程度もたまに入金して買いまししてます。
本来はNISA枠で買った方が良いんですけど、なんとなくフロッギーで買増してます。
来年はフロッギーの資産評価額で100万円突破、配当金で3万円超を目標にちょいちょい入金していきたいと思います。

ポイ活で貯めてdポイント変換からの日興フロッギーは、100pt単位で買える(コレ本当に重要です。金額指定で買えるサイトはまだ少ない)のでオススメです。

ポイ活サイトはだいたいみんな登録してると思いますが、まだの方は下記の紹介コードから是非ポイ活してください。私にも若干ポイント入るので嬉しいんです。

▼ハピタスはこちら
https://m.hapitas.jp/item/detail/itemid/78741?i=20309852&route=pcText&apn=itemsharelink

▼モッピーはこちら
https://pc.moppy.jp/entry/invite.php?invite=Fa8Qe1f2&s_id=148624

気づけば親の資産と子供の資産を合わせた世帯の総資産が3,000万円を超えていました。
投資を始めて6年弱ですが、始めた当時の全財産は多分300万円なかったと思います。
始めたタイミング(コロナ直前)＋投資先(米国株)が良かったのは当然ですが、個別株やらFXやらレバレッジ投資やら多少色々かじった結果、インデックス投資が圧倒的に成績が良かったです。あと、精神的にも良かったです。
YouTubeではインデックス投資を推す動画も多く、実際に最適解だと思いますが、他の色々な投資先や投資商品を漁って・試して・失敗して　といった経験があったから自分はインデックスに落ち着いていると思います。
若干最近の購入商品はインデックス商品といっても全く分散できていない系ですが、主力はS&P500とNASDAQ100です。他はサテライトです。

つまるところ、インデックスに積立設定して気絶しろ、というのは本当だと思った、という話です。

それではまた。