家全体、親の資産運用の状況について毎月月末に記録していきます。
我が家の口座は私と妻で分けてます。NISA口座のためです。
資産状況
運用成績
集計：2025年11月5日(水)
内訳
| 口座 | 評価額 | 前月比 | 補足 |
|---|---|---|---|
| 旧NISA(夫) | ¥3,779,793 | +237,298 | S&P500が90%、先進国が10%。楽天証券。 |
| 旧NISA(妻) | ¥2,596,352 | +288,803 | S&P500+全米が85%、先進国が15%。米個別株(特定口座)を含む。楽天証券。 |
| 新NISA(夫) | ¥3,005,288 | +445,846 | アメリカ(NAS100,SP500)が72%、インドが15%、現物が13%。米個別株(特定口座)を含む。SBI証券。 |
| 新NISA(妻) | ¥3,785,050 | +290,840 | アメリカ(NAS100,SP500)が83%、現物が17%。SBI証券。 |
| その他(夫) | ¥0 | -178,555 | 特定口座の外国株 ※10月から新NISA(SBI)に集計 |
| その他(妻) | ¥0 | -143,584 | 特定口座の外国株 ※10月から旧NISA(楽天)に集計 |
| ポイ活投資 | ¥277,781 | +27,324 | SMBC日興証券(日興フロッギー) |
| iDeco | ¥2,832,804 | +201,453 | SP500が100% |
| 暗号資産 | ¥1,308,104 | -298,452 | BTCとETHで、割合は3:7 |
| ROBOPRO | ¥554,874 | +36,088 | ロボアド |
| 個人年金(妻) | ¥1,600,000 | 0 | ※解約返戻金で記入 月1万円積立 2046年まで |
| 現預金 | ¥1,238,477 | -450,000 | 生活費を除いた預金 |
合計：20,978,523円 （前月比 +¥457,061）
開始時期
旧NISAは、夫が2020年2月〜、妻が2021年1月〜
新NISAは、2024年1月〜
iDecoは、2020年2月〜
個人年金は、2012年〜
現在の積立設定
※変更した場合のみトピック記載します。
前回積立内容変更日：8/8
- 夫側
- NISA(夫) 月6万円
- NASDAQ100：2万円
- FANG+：1万円
- USテックトップ20：1万円
- インド投信：2万円
- iDeco
- S&P500：2万3000円 ※管理手数料171円引かれる
- NISA(夫) 月6万円
- 妻側
- NISA(妻) 月6万円
- S&P500：2万5千円
- NASDAQ100：2万円
- USテックトップ20：1万円
- S&Pトップ10：5千円
- NISA(妻) 月6万円
銘柄や口座
※売却や購入など変化があった場合のみトピック記載します。
- 夫所有外国株
日興フロッギーの口座では銘柄がたくさんあるのでキャプチャを貼り付けます。
月末まとめ
株高でしたので株＋投信で先月から大幅に伸びました。
現金が-45万円になっているのは給与未払いによるものです。(自社のキャッシュフローが焦げ付いてます。地味にヤバいやばいやばい)
アメリカ株も好調、日本株も好調、で全体的に上がった感じです。
ROBOPROがすごいです。10月のリバランスで新興国株式の比率を高めてましたが、そのとおり10月はインドの成績が良かったです。AIすごい…
ただし、株式全体として地合いの良さがあると思いますので今後も運用は続けて見ていこうと思います。
ちなみに積立設定は解除しました。（現金余裕がないので）
ROBOPROはポイ活サイト経由で申し込めば、ポイントもGETできます。(私のときは5000円分)
そのポイントはもちろん日興フロッギーで投資です。
ROBOPRO使ってみたい方は下記の紹介コードから是非ポイ活してください。私が嬉しい。
▼ハピタスはこちら
https://m.hapitas.jp/item/detail/itemid/78741?i=20309852&route=pcText&apn=itemsharelink
▼モッピーはこちら
https://pc.moppy.jp/entry/invite.php?invite=Fa8Qe1f2&s_id=148624
ただし、私がポイ活したときの条件が、初回購入50万円分だったので少しハードル高いです。
なのでしばらく50万円がホールドされる可能性があることはご注意ください。（条件に30日出金NGもあります）
それではまた来月。
