忙しくて月末集計が出来ず、3月に入ってしまいましたが2月の集計結果です。
教育資金の運用状況について毎月月末時点の状況を記録しています。
長女、次女ともに、現預金と投資信託+株 です。
教育資金の運用成績
「いつまで」に「いくら」必要かを下記の記事で算出しています。
長女
運用成績
集計：2026年3月4日(水) 朝
サマリ
現預金 ：¥1,201,096（前月比：+ ¥21,000)
投信＆株：¥5,465,253（前月比：+ ¥18,000)
合計 ：¥6,666,349（前月比：+ ¥39,000)
投資信託&株式銘柄
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,773,267 | +23,049 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥730,997 | -7,349 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥641,970 | -6,409 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥538,120 | +14,870 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥1,000,984 | -1,929 |
| ジュニアNISA：iFree NYダウ・インデックス | ¥305,040 | +6,922 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥194,075 | +4,446 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥280,800 | -15,600 |
推移
現在の積立設定
前月から変更ナシ
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥8,000 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥8,000 |
| iFreeNEXT インド株インデックス | ¥4,000 |
月末まとめ
結果は少し増えました。為替の影響がおおきく、ドル建てならマイナスだったかもしれません。
投資信託のみ：+0.33% 、現金込み：+0.59% です。
中東情勢の関係でアメリカ関連株は少し下がってまして、市況的にもあまり明るくは無いかなと思っています。
学習塾の通塾については本人と話して保留になりました。
本人的には行きたくないようなので、行きたくなったらで良いのかなぁと思っています。多分ならないですが。
塾の先生に話を聞きに行きましたが、受験するしないは後で決められるけど早くから塾には行った方が良いとのことでした（それはそうですよね）
次女
続いて次女の方の成績です。
運用成績
サマリ
現預金 ：¥527,830 (前月比：+ ¥25,392)
投信＆株：¥3,892,675 (前月比：+ ¥41,734)
合計 ：¥4,420,505 (前月比：+ ¥67,126)
投資信託&株式銘柄
| 銘柄名 | 評価額 | 前月比 |
|---|---|---|
| ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥1,445,397 | +18,787 |
| ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥590,454 | -5,894 |
| ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス | ¥589,419 | -5,925 |
| ジュニアNISA：Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式) | ¥303,362 | +20,582 |
| ジュニアNISA：楽天・VYM | ¥243,772 | +14,232 |
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥221,996 | +5,343 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥217,475 | +10,209 |
| クリエイト・レストランツ・ホールディングス | ¥280,800 | -15,600 |
推移
現在の積立設定
前月から変更ナシ
| 銘柄名 | 積立金額（毎月） |
|---|---|
| ニッセイNASDAQ100インデックスファンド | ¥7,500 |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ¥7,500 |
月末まとめ
前月比は投資信託のみ：+1.08% 、現金込み：-1.54% です。
次女はまぁまぁ増えたと思います。
キャッシュが100万円超えるまではスポット買いはしない予定ですが、5歳児にキャッシュ残す意味がないので気分次第でスポット買いするかもしれません。
まとめ
2月末はインフルエンザが立て込んで集計出来ずでした。
アメリカとイランの件で少し騒がしいですが、どうなることやら。
Nasdaqよりも日経の方がボラが凄くてびっくりしています。
余談ですが、最近知り合いにNISA始めた方が良いの？と連絡をもらったことがありました。
（「NISAを始める」という言葉にツッコミどころはありつつも）
その人には、自分はこういう風に買ってるというのを伝えたところ、その後調べたらしく、個別株でもなく日経でもなく、オルカンでもなく、なぜアメリカ株のインデックスなの？と聞かれました。
YouTubeの「投資うさぎ」というチャンネルが分かりやすいのでそちらを登録するように言いました。
このチャンネルの動画は投資に限らず貨幣経済や信用経済まで、初心者もある程度リテラシーがある人も、かなりオススメです。
ここまで分かりやすく、ストーリー性をもってシナリオ書けるのはすごいなと毎回思います。
