【2025年9月末】子どもの教育資金：月次運用成績

教育資金の運用状況について毎月月末時点の状況を記録しています。

長女、次女ともに、現預金と投資信託+株 です。

教育資金の運用成績
1. 長女
  1. 運用成績
  2. 月末まとめ
2. 次女
  1. 運用成績
  2. 月末まとめ
まとめ

教育資金の運用成績

「いつまで」に「いくら」必要かを下記の記事で算出しています。

長女

運用成績

集計：2025年10月1日(水) 朝

サマリ

現預金　：¥1,083,096 (前月比：- ¥20,000)
投資信託：¥4,747,001 (前月比：+ ¥237,709)
合計　　：¥6,067,806 (前月比：+ ¥217,709)

投資信託内訳

銘柄名	評価額	前月比
ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	¥1,615,858	+66,287
ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス	¥679,656	+39,946
ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド	¥596,780	+35,084
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	¥452,983	+26,537
ニッセイNASDAQ100インデックスファンド	¥893,122	+60,494
ジュニアNISA：iFree NYダウ・インデックス	¥271,728	+7,537
iFreeNEXT インド株インデックス	¥168,983	+5,024
クリエイト・レストランツ・ホールディングス	¥305,600	-3,200

推移

現在の積立設定

前月から変更ナシ

銘柄名	積立金額（毎月）
ニッセイNASDAQ100インデックスファンド	¥8,000
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	¥8,000
iFreeNEXT インド株インデックス	¥4,000

月末まとめ

8月に伸びなかった株価も9月に入ってまた伸びてきました。
と言っても、9月に目立ったのは日本株の方でしたね。米国も堅調でした。
前月比で見ると、
投資信託のみ：±5.01% 、現金込み：+3.72% です。

長女の資産は評価額ですが600万円を突破しました。
このところ、私立中を受験するかを考えています。
もし、公立に行くのであればもう積立はやめても良いかなと考え始めてます。
子供教育資金としては、私立中にいかないのであれば既に積立をやめても18歳までの目標金額は達成の可能性が高くなってきました。

まだまだ私立受験をするかどうかは決まらないですが、4年後に私立受験しないとなったら長女の口座での積立はやめて、自身の積立に回そうと思います。
一応長女にはこの話をしてます。※贈与しているという事実を理解してもらわないと、贈与ではなく私の資産扱いになるため。一応教育費として渡す分には控除ありますが、余ると贈与税かかってしまうので。

次女

続いて次女の方の成績です。

運用成績

サマリ

現預金　：¥385,438 (前月比：- ¥5,000)
投資信託：¥3,517,103 (前月比：+ ¥151,059)
合計　　：¥3,902,541 (前月比：+ ¥146,059)

投資信託内訳

銘柄名	評価額	前月比
ジュニアNISA：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	¥1,317,092	+54,031
ジュニアNISA：ニッセイNASDAQ100インデックスファンド	¥548,890	-32,268
ジュニアNISA：eMAXIS NASDAQ100インデックス	¥548,021	-32,209
ジュニアNISA：Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式)	¥255,729	-1,158
ジュニアNISA：楽天・VYM	¥208,016	+5,245
ニッセイNASDAQ100インデックスファンド	¥170,620	+17,516
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	¥163,135	+14,148
クリエイト・レストランツ・ホールディングス	¥305,600	-3,200